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Por eso el perfil es muy heterogéneo, encontramos desde traba- calones de la pirámide, es cierto que en ocasiones no se alcanza
jadores hasta empresarios sin relación con el negocio financiero, la cúspide. Se juzga y se condena a una parte, sobre todo a cap-
profesionales, funcionarios... Pensionistas, incluso. tadores, pero a veces no se llega a quien la erigió.

En la era de Internet, las estafas piramidales han podido mo- ¿Qué rasgos permiten reconocer si nos encontramos ante un
dernizarse y encontrar un nuevo medio en el mundo digital. ¿De negocio fraudulento como estos?
qué manera se difunden a través de redes sociales e Internet? Fundamentalmente destacaría cuatro. El primero es que hay
Internet ha permitido un crecimiento exponencial de este tipo de siempre una altísima rentabilidad, absolutamente fuera de mer-
estafas, les ha permitido captar a inversores a nivel global. Mien- cado. Se garantiza que hay un 10-15%, cuando vemos que las
tras que antes era una cuestión local entidades bancarias ni muchísimo
muy relacionada con las redes familia- menos se acercan a esas canti-
res o con los amigos, Internet ha per- dades. En segundo lugar, hay opa-
mitido que puedas captar a víctimas en cidad respecto a la actividad que
todo el mundo. Lo vemos, por ejemplo, realizan. Normalmente se habla de
en foros sobre inversión, en anuncios que son inversiones o de un méto-
en redes sociales... Incluso en portales do casi mágico para conseguir ren-
tabilidad, pero nunca queda claro
de noticias es habitual que aparezcan
anuncios patrocinados donde se habla realmente de dónde obtiene bene-
de personas que han sido capaces de ficios la empresa. En tercer lugar,
enriquecerse en muy poco tiempo, con siempre hay una cuota de ingreso
testimonios de supuestos inversores, elevada. Es decir, no te permiten
también cadenas de correo... Se rea- invertir 50 euros. Siempre te van a
lizan hasta podcasts donde se glosan pedir 2.000 euros, 3.000, 5.000.
las bondades de ese tipo de negocios. Y, por último, siempre se incentiva
La verdad es que es muy fácil, nave- la captación de nuevos inversores,
gando sin hacer una búsqueda muy ex- se ofrecen contraprestaciones a
haustiva, encontrarte con anuncios de aquellos inversores que consigan
estas características. atraer a nuevos clientes. Estas
cuatro características siempre se
Pese a que el artículo 3 de la Ley Gene- van a dar en este tipo de estafas.
ral de Publicidad establece como ilícita
la publicidad engañosa, y el Código Pe- Esta información puede ser de mu-
nal la regula como delito en su artículo cha utilidad para prevenir caer en
282, no es frecuente que se denuncie estos casos, pero ¿qué puede ha-
la difusión de este tipo de publicidad. Una persona que cer una persona que ya ha caído
Parece que existe cierta aceptación o haya caído en una en una estafa piramidal?
tolerancia social con la existencia de Tiene que denunciarlo de inme-
información incierta en el ámbito publi- estafa piramidal debe diato. Con este tipo de delitos, en
citario. ocasiones tenemos el problema de
denunciarlo de inmediato. que las víctimas no denuncian. Pri-
¿La llegada de las criptomonedas tam- Si se informa mero porque caen en el autoenga-
bién ha dado lugar a nuevas estafas ño, por vergüenza. No quieren reco-
piramidales? rápidamente es nocer que han sido estafados y a
Sí, sobre todo por la falta de regula- posible que se pueda veces no lo denuncian. Y en otras
ción de las criptodivisas. Quizás habría ocasiones también por sentimien-
que hacer un esfuerzo regulador de las encontrar a los culpables y to de culpabilidad, porque han re-
criptomonedas. Precisamente porque comendado la inversión a amigos
no están respaldadas por ninguna en- recuperar el dinero y familiares. Se debe acudir a la
tidad pública, porque no hay un banco Guardia Civil, a la Policía Nacional
detrás, esto da lugar a que se mezclen o al juzgado de guardia y cuanto
con mucha facilidad las criptomonedas antes trasladar los datos de las
reales con aquellas que son una estafa. En los últimos tiempos, personas de contacto porque estas estafas siempre tienen un
la gran mayoría de estafas piramidales están relacionadas con límite temporal escaso. Si se informa rápidamente sobre los te-
criptomonedas. léfonos desde los que están operando, los correos electrónicos
o las cuentas, es posible que se pueda encontrar a los culpables
¿Existe impunidad para este delito? y recuperar el dinero. Si tardamos mucho, va a ser prácticamente
Impunidad, no. De hecho, se está juzgando y se está condenando imposible que puedan recuperar parte de la inversión.
a muchos de los integrantes de las organizaciones que promue-
ven estas estafas. Pero sí es cierto que esa deslocalización, esa ¿La conclusión podría ser que no hay fórmulas mágicas para
posibilidad de actuar en todo el mundo, dificulta las investigacio- ganar dinero?
nes policiales y también los propios procedimientos judiciales. Hay que tener mucho cuidado con cualquier tipo de inversión que
Es habitual, por ejemplo, que las cuentas donde se hacen las ofrezca una rentabilidad excesiva. Nadie se enriquece realmen-
transferencias se encuentren en Estonia, en Suiza o en China, te sin trabajar. Si es demasiado atractivo, deben sospechar en
hacerle sospechar que si lo ocultan debe de ser por algo.
o que sean bancos online. Por tanto, hablamos de países o de primer lugar. Y, en segundo lugar, si no queda muy claro cuál es
entidades que colaboran poco con una investigación, de modo la forma en la que gana dinero una empresa, también debería
que, aunque se juzgue y se pueda condenar a determinados es-

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